投資顧問是一種金融職業(yè)，致力于為客戶提供投資建議和管理投資組合。投資顧問的工作職責(zé)包括了解客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，制定投資計劃和策略，并跟蹤市場變化和客戶投資組合的表現(xiàn)。

如果投資顧問在職業(yè)發(fā)展上遇到瓶頸，進(jìn)入了職業(yè)倦怠期。一方面不想總被業(yè)績壓力所牽絆，被產(chǎn)品服務(wù)類型所制約，整天只能做著客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品推銷的事兒；另一方面，不斷參加各類針對高凈值客戶財富傳承、保全相關(guān)的培訓(xùn)，但效果甚微，空學(xué)一身本領(lǐng)有勁兒使不上。

遇到這樣的困擾，理財顧問需要在職業(yè)發(fā)展中的定位和成長路徑做些思考。在理財顧問的職業(yè)定位及發(fā)展來說，大致分三類：高客路線、銷管路線、投研路線。

高客路線：希望能在展業(yè)拓客的過程中，不斷篩選留存出一些高凈值客戶，專為此類客戶提供綜合的、全面的深度財富管理服務(wù)來實現(xiàn)自己的價值。

銷管路線：將自己的銷售能力進(jìn)行團(tuán)隊輸出，從而晉升為公司平臺（或創(chuàng)業(yè)）的銷售管理崗，通過團(tuán)隊的成長和裂變實現(xiàn)自己的價值。

投研路線：深度研究投資產(chǎn)品，形成自己的投資配置理念，在循序漸進(jìn)的投資驗證下，通過理財產(chǎn)品及配置策略的研發(fā)，實現(xiàn)自己的價值。

三條職業(yè)發(fā)展路徑雖然在一些行業(yè)認(rèn)知領(lǐng)域有部分專業(yè)重疊，但核心能力圈、時間經(jīng)驗、資源的價值沉淀積累方向，是相去甚遠(yuǎn)的。所以，作為一名理財顧問，從入行到發(fā)展到晉升，你自身的定位，你的優(yōu)勢所在，你與行業(yè)及公司企業(yè)平臺發(fā)展的節(jié)奏是否匹配，都直接影響理財顧問職業(yè)發(fā)展和價值放大。

高客路線是目前大多數(shù)理財顧問首選路徑，也可稱之為自然路徑，同樣的時間精力服務(wù)投入，當(dāng)然是找到并服務(wù)好高凈值客戶產(chǎn)出價值大咯。至于后面往銷管還是投研發(fā)展，亦或是進(jìn)一步高客路線做深，成立家族財富管理辦公室，都完全取決于前面的積累和沉淀了。

總之，成為一名投資顧問需要廣泛的知識、豐富的經(jīng)驗和良好的人際關(guān)系。如果你對金融行業(yè)充滿熱情，并愿意不斷學(xué)習(xí)和提升自己的能力，那么這個職業(yè)將是一個不錯的選擇。